位置:芙蓉财经网 >> 区块链

虚拟货币交易冻结资金

2023年06月21日 22:24

欧易okx交易所下载

欧易交易所又称欧易OKX,是世界领先的数字资产交易所,主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务,通过使用区块链技术为全球交易者提供高级金融服务。

APP下载   官网注册

因虚拟货币交易被冻结银行账户? ——本所团队成功解冻200余万元

本文转自“FNI融法保“微信公众号,了解更多保险法律实务干货,欢迎关注微信公众号:FNI融法保

本文作者:陈禹彦 林德修



01

虚拟货币中的代表币种─比特币,2017年价格曾高达近20,000美元一枚,然而至北京时间2018年8月15日,却跌至一度跌至5300美元以下。比特币的暴跌,连带影响整个币圈。曾有舆论认为虚拟货币交易将因此委靡,直至走向终结。然而于2019年9月22日至国内各大交易平台(如:火币、Okex)查询,比特币的价格已回涨至约10,000美元一枚。在可预期的未来,虚拟货币交易于我国仍将红火。

02

虚拟货币交易是否合法?司法单位尚无明确规范文件。2018年8月24日,中国银保监会、中央网络安全和信息化委员会办公室、公安部、中国人民银行、国家市场监督管理总局联合发布“关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示”,也仅针对交易平台、发币公司等进行规范。而反之,该规范并不否认比特币等虚拟货币属于公民合法财产,因此“法无禁止即允许”,投资人之间(场内或者场外)的直接交易仍然为合法。但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪所得赃款用于洗钱,一旦投资人出卖某虚拟货币,而银行卡收到对方所打来的黑钱时,有时候对方也是善意方,其自身都不知道在哪一笔的交易中收到了黑钱,若因该资金链上游某个环节被黑钱所混同,且对于公安机关而言无法轻易调查清楚虚拟货币的交易过程,再加面临着黑钱所经过上下游资金链条,则交易款项很容易被公安机关认定涉嫌赃款,因此冻结投资人名下银行账户,此时投资人则是币是给了,钱却被扣了。而投资人贸然找公安机关进行沟通,常常无法找到该笔冻结账户承办人,反而被要求来派出所验明正身。这种办案过程中冻结账户以后没有具体人员接管后续管理的惯例,行内人笑称为“管杀不管埋”。

虚拟货币交易是否合法?司法单位尚无明确规范文件。2018年8月24日,中国银保监会、中央网络安全和信息化委员会办公室、公安部、中国人民银行、国家市场监督管理总局联合发布“关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示”,也仅针对交易平台、发币公司等进行规范。而反之,该规范并不否认比特币等虚拟货币属于公民合法财产,因此“法无禁止即允许”,投资人之间(场内或者场外)的直接交易仍然为合法。但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪所得赃款用于洗钱,一旦投资人出卖某虚拟货币,而银行卡收到对方所打来的黑钱时,有时候对方也是善意方,其自身都不知道在哪一笔的交易中收到了黑钱,若因该资金链上游某个环节被黑钱所混同,且对于公安机关而言无法轻易调查清楚虚拟货币的交易过程,再加面临着黑钱所经过上下游资金链条,则交易款项很容易被公安机关认定涉嫌赃款,因此冻结投资人名下银行账户,此时投资人则是币是给了,钱却被扣了。而投资人贸然找公安机关进行沟通,常常无法找到该笔冻结账户承办人,反而被要求来派出所验明正身。这种办案过程中冻结账户以后没有具体人员接管后续管理的惯例,行内人笑称为“管杀不管埋”。

03

然而银行账户被冻结是有相关法律依据的,但是解冻日期常遥遥无期。根据我国“刑事诉讼法”第144条规定,检察院及公安机关(简称“侦查机关”)根据侦查犯罪的需要,可冻结犯罪嫌疑人的银行存款。因此,侦查机关若认定某笔款项涉嫌犯罪赃款(如诈骗),将顺着银行流水,冻结该笔款项流经账户。投资人往往“期待”侦查机关主动解除冻结,或法定期限届满时自动解除。然而现实情况中银行账户遭到冻结,侦查机关及银行不一定会通知,投资人往往是无法提款时才发现银行账户已被冻结。此外,侦查机关于法定期限经过后继续冻结(因为冻结次数没有规定,因此曾有账户遭冻结长达数年);或不同侦查机关轮番冻结的情形亦属常见(如上海市公安局冻结完、再由深圳市公安局冻结,冻结期限分别计算)。投资人的合法存款遭到超额、超时等冻结情形,严重影响生活。

04

两个月前,在某交易所进行虚拟货币交易的外地投资人通过网络找到本团队陈禹彦律师,声称其账户被非法冻结200余万元,在经过和投资者的访谈和相应证据审查,本团队正式承接此案。经提交法律意见书、证据材料,并与侦查机关内部不同部门之间以及侦查机关相关单位的交涉以及配合调查,本团队成功解冻一名投资人银行账户(遭冻结金额:200余万元、冻结期限:近7个月,已经续冻一次)

05

结合之前多起实操经验,对于投资人我们提出如下建议。当账户遭冻结时,应主动向开户银行查询下列事项:(1)冻结机关(2)冻结执行文号(3)冻结期限(4)冻结金额,并确认具体侦查机关及承办人员。

同时整理相关案件事实以及收集相应交易过程的证据,及时联系有经验且专业的区块链和数字货币服务法律团队寻求专业协助。


(此为成功解冻账户)


特别声明:

本文及其内容仅代表作者本人观点,不视为律师出具的法律意见或建议。如您需要法律意见或专业分析,欢迎联系我们。

未经本所授权,不得转载本文任何内容。如需转载或引用该文章的任何内容,请联系我们进行沟通,并于转载时注明作者和出处。



本文转自“FNI融法保“微信公众号,了解更多保险法律实务干货,欢迎关注微信公众号:FNI融法保

推荐阅读

淘宝上买虚拟货币没收到
虚拟货币交易冻结资金
玩虚拟货币会封卡吗知乎
刷信用卡买手机被偷怎么办(用信用卡买手机划算吗)
虚拟货币共享钱包骗局
交易所冻结(交易所冻结账户的USDT)
文章来源: summer
版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至405936398@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
相关资讯
虚拟币交易平台app活动 正规的虚拟币交易平台有哪些?
虚拟币交易平台app活动 正规的虚拟币交易平台有哪些? 1970-01-01

但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪...

虚拟快币充值平台官网入口,虚拟快币充值平台官网入口下载
虚拟快币充值平台官网入口,虚拟快币充值平台官网入口下载 1970-01-01

但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪...

整治虚拟货币挖矿省份排名?欧美国家为什么没有禁止?
整治虚拟货币挖矿省份排名?欧美国家为什么没有禁止? 1970-01-01

但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪...

虚拟货币与虚拟银行学?什么是虚拟币账户
虚拟货币与虚拟银行学?什么是虚拟币账户 1970-01-01

但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪...

加强虚拟货币 关于进一步规范和处置虚拟货币交易
加强虚拟货币 关于进一步规范和处置虚拟货币交易 1970-01-01

但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪...

虚拟币 平台?虚拟币平台
虚拟币 平台?虚拟币平台 1970-01-01

但并非合法便万无一失,因为虚拟货币的分布式存储、自由流通以及隐秘性等特点导致被大量犯罪分子用于对电信诈骗、网络赌博等犯罪...