洪濑中国银行(洪楼中国银行)

日期：2023年07月13日 17:36 浏览量：1

泉州网9月25日讯（记者吴志明通讯员林瑞婷）南安两名男子明知是他人违法所得的赃款，仍然多次提供自己的银行卡，协助转移电信诈骗资金329万多元。最终，因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，两人分别被判刑，并处罚金。

案情明知是犯罪所得仍帮忙取钱获利

去年2月底，被告人黄某权和朋友戴某聪、张某乐（均另案处理）泡茶聊天时，得知一条挣钱路子：只要提供几张银行卡号，再帮忙到银行取款，每取十万元就能抽到两三百元的“好处费”。

当时黄某权意识到，这些钱可能“来路不明”。不过，戴某聪、张某乐再三保证其款项为赌博钱款后，黄某权心动了。他将自己名下的10张银行卡卡号，报给了张某乐。

从2019年2月份至2019年3月份，短短半个月时间，共有人民币317.9877万元陆续汇入黄某权提供的银行账户内。其间，黄某权先后按照戴某聪、张某乐的指示，多次在南安市洪濑镇几处不同的银行网点将款项取出交给张某乐，从中获利了8000元。

而在更早之前，男子黄某鑫也接到了朋友戴某聪的电话，对方以银行走流水为由，向他提出借用其个人银行卡转账取现的请求。因两人是朋友，黄某鑫一口答应，并提供了其名下的3张银行卡号。当日，黄某鑫即前往南安市洪濑镇三家银行ATM柜员机前，先后从3张银行卡内取走57000元交给戴某聪。去年3月份，黄某鑫又按照戴某聪的要求，提供银行卡账号，并到ATM柜员机取了60000元。随后，戴某聪支付了180元报酬给黄某鑫。

判决掩饰隐瞒犯罪所得两人分别获刑

据悉，山东警方在侦办受害人赵某（部分被骗款项19.9万余元）、江某（被骗款项2万元）、刘某（被骗款项8000元）的电信诈骗案件时，发现涉案钱款流入黄某权、黄某鑫的账户中。南安警方于2019年7月12日立案侦查，并电话通知黄某权、黄某鑫到案。

南安法院一审认为，被告人黄某权、黄某鑫受人召集，明知是他人犯罪所得的赃款，仍继续提供自己的银行账户并多次通过取现的方式协助转移赃款，为其掩饰、隐瞒犯罪所得，数额分别达人民币317万余元、11.7万元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

被告人黄某权、黄某鑫案发后主动投案，归案后能如实供述自己的罪行，是自首，且愿意接受处罚，可从轻或者减轻处罚。被告人黄某权已退出部分违法所得赃款，可酌情从轻处罚。综合二被告人犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，遂依法判处被告人黄某权有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元；被告人黄某鑫有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。

被告人黄某鑫不服，一审判决后提出上诉，泉州市中级人民法院维持原判。

提醒千万别出借资金账户、银行卡

随着“互联网+”产业、通信技术的不断发展，不法分子利用现代通信技术和支付宝、微信等网络支付方式实施诈骗的犯罪活动层出不穷，一切要求转款、提供验证码的短信、电话、消息一律要万分留心。

该案承办法官李炳南提醒：在日常生活中，广大群众一定要提高警惕，注意保护个人信息！不出租或出借自己的身份证件，不出租或出借自己的资金账户、银行卡，不用自己的资金账户替他人提现，不要去帮别人取钱转账；一定要拒绝诱惑，切莫因为“与人方便”或贪图小利，使自己在不知不觉中成为电信诈骗、赌博等犯罪集团的帮凶，深陷违法犯罪的深渊。大家应管理好自己的有效身份证件和银行卡，若发现个人信息被冒用，及时向公安机关报案。

洪濑中国银行(洪楼中国银行)

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